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注意!注意!假承兑汇票大量惊现市场!请不要接收!

近日中铁二局集团有限公司紧急发布公告称,近期票据市场上出现兴业银行长春前进大街支行,以中铁二局集团有限公司名义出具的电子商业承兑汇票,这批电子商业承兑汇票出票人为“中铁二局集团有限公司”,开户行为“兴业银行长春前进大街支行”。兴业银行长春前进大街支行不是中铁二局集团有限公司的合作银行,该商业承兑汇票不是中铁二局集团有限公司出具。  

并且中铁二局公司已经向公安机关报案,请各机构、社会公众注意风险,不要接收该类商业承兑汇票、不要进行贴现、交易,造成的损失中铁二局不承担责任。说白了这票和中铁二局没有关系,到期可能无法兑付。  

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随着承兑汇票不断普及,有不法分子打起了假承兑汇票的主意。利用票据作案的新手法也层出不穷,防范和化解票据风险刻不容缓!  

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市面流通假中铁二局商票  

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中铁二局真票样例  

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有专业人士在不讨论某局是不是真假的情况下分析模拟了假票如何诞生:  

1.不法分子获取了开户资料所有照片或者复印件,伪造假章、假原件去开户;  

2.内外勾结原件开户,集团不知情;  

3.集团知情在外融资,崩盘后找背锅否认;  

目前中铁二局已经确认,此批兴业银行长春前进大街支行开出来的全是假票,局总部已经报经侦,现在干警正在赶往长春。  

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(假票名单)  

假票最近反复席卷而来,就在不久前辽宁省两家企业在某商行开立了一般户和网银一级电票业务。在开立账户及电票系统后,两家企业利用该农商行电票系统的漏洞,可自由填写所开电票的承兑人信息,而承兑人账户则是该企业本身账户,并将多个票据的承兑人填写为某某银行,从而造成是银票的假象。从2018年12月至2019年1月16日来,两家企业一共开了114张其开户支行所在银行为承兑人的大额”商业承兑汇票“,合计金额超过4亿!此类票开出后,部分票流入到市场,合计金额也高达8000多万!根据通报,该农商行已申请撤销出票,或请求票交所锁定冻结该类票的流转行为,截至目前大部分票已被成功处置。  

下图为部分去年年底出现在南方市场的一些假承兑汇票:  

多家大型企业中招:  

承兑汇票作为一种便捷的支付、结算工具,一直被广泛的应用于大宗商品交易中。利用好承兑汇票的,可以给企业创造额外的利润。利用不好,反而成为榨取企业血汗钱的利器。  

承兑汇票也让化工企业被不法分子钻空子  

2017年11月16日晚,宝塔石化集团旗下上市公司宝塔实业公告称,11月16日下午15:00,在宁夏宝塔石化大厦4楼多功能厅召开的集团高级别领导会议上,公安机关通报公司实际控制人孙珩超先生涉嫌刑事犯罪。  

公开资料显示,宝塔石化集团已形成了以石油化工为主,产学研结合,产融结合,科技创新和石油化工装备制造为一体的大型企业集团。2016年企业总资产685亿元,职工1.5万人。在2018中国500强企业排行榜上,宝塔集团以524.78亿元的营业收入位列第306位、中国制造业企业500强第138位。  

2017年11月27日,债权人贾某某在宁夏宝塔石化集团财务有限公司度过了第53天。他手里握有该公司近五千万元的电子银行承兑汇票到期需要解付,却迟迟没有结果。  

与他有同样遭遇的人不计其数,有媒体报道可能高达上万家企业或个人。当时,仅仅一周内,就有约有300位债权人前往宁夏宝塔财务公司进行追债,其中不少人在此已“驻扎”数月之久。  

知情人士表示,依据宁夏宝塔财务召开债权人座谈会期间公布的数据显示,该公司有超过170亿元电子银行承兑汇票尚未兑付,到期应该无条件支付的汇票大约50亿元。  

据涂料采购网了解,法院也曾曝光过数百张遗失承兑汇票  

挂失票信息:  

1,票号:3140005133385046  

金额:200000元  

出票人:常州市春信化工有限公司  

收款人:常州天德化工有限公司  

2,票号:31400051/22588783  

金额:20万元  

出票人:江苏维尤纳特精细化工有限公司  

收款人:江苏蓝海生物化工有限公司  

3,票号:40200051/25487521  

金额:50000元  

出票人:浙江聚帆新材料科技有限公司  

收款人:绍兴上虞鑫可隆化工有限公司  

4,票号:40200051/25487521  

金额:50000元  

出票人:浙江聚帆新材料科技有限公司  

收款人:绍兴上虞鑫可隆化工有限公司  

5,票号:31300051/42690553  

金额:伍万元  

出票人:山东鲁南化工科技有限公司  

收款人:山东天聚贸易有限公司  

如何分辨银行承兑汇票真假?  

医生看病讲究“望闻问切”,而票据人员核验票据要讲究“一查、二听、三摸、四比、五照”。这五个步骤看似简简单单,却在实际应用中能帮助验票人员快速甄别出真假票据!  

1.查  

查=看,看银行承兑汇票的真实性。检查票据有4个关键点,即:清晰度、完整度、准确性、合法性,抓住这几个关键点,我们能对票据进行一个初步的判断。  

2.听  

听即通过听抖动汇票纸张发出的声音来辨别票据的真伪。用手抖动汇票,若纸张发出的声音清脆,那么代表纸张有韧性;若纸张发出的声混浊、绵软,且票据的颜色偏暗,发污,字迹模糊不清,那么证明汇票有问题。  

3.摸  

摸就是通过手感来辨别汇票的真伪,即通过触摸汇票号码区域是否有凹凸感,来加以分辨。  

真汇票:真汇票号码区域正反面分别为棕黑色和红色的渗透性油墨,用手指触摸时有明显的凹凸感,反之不明显。  

4.比  

比就是通过鉴别票面上的图案、油墨、微缩文字等来辨别票据的真伪。  

对比纸张:通过肉眼观察纸张来看汇票表面是否无规则分布着色彩纤维,汇票纸张中加入一种化学元素,如用酸、碱性物质进行涂改,汇票则会变色。  

油墨对比:真汇票正中大写金额线由荧光水溶线组成,如票据被涂改、变造,此处则会发生变化,线条会消失。  

对比缩微文字:真汇票正面“银行承兑汇票”字样的下划线是由汉语拼音“HUIPIAO”的字样组成;汇票中间是由汉语拼音“HUIPIAO”字样的缩微文字组成的右斜线,横贯整个票面的宽带区域等。  

5.照  

照就是借助仪器来鉴别票据的真伪。一般来说我们可以将票据放在不同灯光下来辨别真假。  

短波灯  

在短波灯下可观测到汇票背面的二维标识码在灯下呈淡绿色荧光反应。  

长波灯  

在长波灯下可以观测到在汇票表面无规则地分布着荧光纤维;汇票正面大写金额线有红色荧光反应;汇票的左上角印有红色的承兑行行徽,呈现桔红色;汇票字样右侧有暗记,为各行行徽,长波灯下呈淡绿色荧光反应。  

水印灯  

在水印灯下可以观测到汇票内部排列着黑白水印相间的小梅花,以及“HP”字样,一正一倒,一阴一阳排列,位置不固定,定向不定位。  

随着当下社会经济的发展,银行承兑汇票贴现业务越来越多,市场上假冒、变造、“克隆”的银行承兑汇票也随之出现,票据人员想要在鱼龙混杂的票据市场一眼就能分辨出真假票据着实需要下一番功夫。我们现在唯一能做的,就是尽快分享转告身边的人,以免再有人中招!(涂料采购网)